Юрист объяснил, какие суммы наличными вызовут вопросы у банков

Банк России в мае потребовал от кредитных организаций строже отслеживать операции граждан с наличными деньгами. О транзакциях, которые попали под пристальное внимание регулятора, рассказал руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский, передает агентство «Прайм».

По словам специалиста, теперь банки обязаны отслеживать три категории операций:

– регулярное внесение крупных сумм наличных с последующими переводами третьим лицам (особенно за рубеж):

– множественные небольшие взносы наличных;

– переводы наличных без открытия счета в адрес юрлиц или индивидуальных предпринимателей (включая связанных с иностранными контрагентами).

Как ранее сообщал «Татар-информ», подозрительным считается внесение на счет от 5 млн рублей в течение 30 дней (если наличные пополнения составляют не менее 70% от всех поступлений), когда потом за границу за десять дней перечисляется от 70% внесенной суммы.

Вопросы могут возникнуть и в том случае, если совершено не менее десяти взносов на сумму от 100 тыс. рублей каждый на протяжении 30 дней с последующим быстрым выводом не менее 70% средств за рубеж.

Внимание банков привлекут и переводы от 5 млн рублей за 30 дней, особенно если есть основания полагать, что вносящий средства фактически оплачивает обязательства третьего лица.

Свой список признаков подозрительных операций предусмотрен и для юридических лиц. Если банк квалифицирует операцию клиента как подозрительную, он вправе отказать в ее проведении.

До этого Президент РФ Владимир Путин ограничил вывоз наличных рублей в страны – члены Евразийского экономического союза.