Блокировку снятия наличных предложили оставить на усмотрение банков

Представители банковского сообщества предложили предоставить кредитным организациям право самостоятельно принимать решение о блокировке операций по снятию наличных в банкоматах, если они формально подпадают под признаки мошенничества. Соответствующие предложения Национальный совет финансового рынка (НСФР) направил в Минцифры, Минфин и Банк России в рамках обсуждения третьего пакета мер по борьбе с мошенничеством «Антифрод 3.0», сообщает «Коммерсантъ».

Как отмечается в документе, банки предлагают разрешить клиентам подтверждать законность операций по снятию наличных, если они были приостановлены из-за подозрений в мошенничестве. Кроме того, кредитным организациям хотят дать возможность самостоятельно оценивать риски и проводить такие операции при условии готовности компенсировать клиенту ущерб в случае мошенничества.

Глава НСФР Андрей Емелин пояснил, что подобный механизм уже применяется при безналичных переводах.

«Если гражданин обращается в банк с просьбой разблокировать снятие наличных и банк по дополнительным факторам понимает, что операция не имеет ничего общего с мошенничеством, он должен иметь право ее провести, несмотря на наличие формальных признаков»,– отметил он.

По словам Емелина, сейчас банк обязан блокировать операции, подпадающие под признаки мошеннических, даже если уверен в их законности. В противном случае кредитная организация рискует получить предписание, штраф или более серьезные санкции.

В Минцифры подтвердили получение предложений НСФР. В ведомстве сообщили, что инициативы будут рассмотрены в установленном порядке, однако подчеркнули, что большая часть из них относится к компетенции других профильных органов. Там также отметили, что работа над пакетом «Антифрод 3.0» продолжается, и окончательный перечень мер пока не сформирован.