Татар-информ

18 июля 2019, 15:20

Экономика и финансы

Альфа-Банк запустил новый формат инвестиционного профилирования

Экономика и финансы

Альфа-Банк запустил новый формат инвестиционного профилирования

Инвестиционное профилирование — это оценка финансового опыта, ожиданий клиента по доходности и его толерантности к риску, горизонта возврата средств.

(Казань, 18 июля, «Татар-информ»). Альфа-Банк ввел стандартизированный подход к работе с клиентами-розничными инвесторами, который позволяет лучше защитить их интересы и повысить качество инвестиционных рекомендаций. Для этих целей банком было разработано и сертифицировано по стандартам ЦБ РФ специальное программное обеспечение, которое используется в ходе так называемого инвестиционного профилирования.

Инвестиционное профилирование — это оценка финансового опыта, ожиданий клиента по доходности и его толерантности к риску, горизонта возврата средств. Этот этап очень важен: от понимания того, к какому типу относится инвестор и какие цели он перед собой ставит, напрямую зависит результат финансовых операций. Профилирование проводится при первой встрече и далее — ежегодно для актуализации информации о клиенте.

Процедура выглядит как анкетирование, которое проводится в отделении VIP-менеджером Альфа-Банка или финансовым советником Alfa Private. Кроме ответов клиента также анализируется его текущий портфель, что позволяет четче определить особенности его финансового поведения. По итогам общения клиент сразу же получает SMS со ссылкой на описание своего риск-профиля и, подписав его ответным сообщением, может получить адресную рекомендацию купить или продать инвестиционные продукты на конкретных условиях. Риск-профиль влияет на набор предлагаемых финансовых инструментов и распределение средств между ними.

Уникальный алгоритм построения портфеля консолидирует 11 программных систем и экспертизу 14 подразделений Альфа-Групп, участвовавших в разработке ПО. Сервис доступен всем категориям инвесторов, в том числе неквалифицированным, с пакетами «Премиум», «Максимум» и «Private». Сумма портфеля не ограничена и зависит только от продуктов в портфеле — клиент может начать инвестировать даже, к примеру, с 10 000 рублей. При этом, согласно 397-ФЗ, банк несет ответственность за то, что индивидуальная инвестиционная рекомендация соответствует профилю риска клиента.

«Благодаря усилиям Банка России и профессионального сообщества, процесс продажи инвестиционных продуктов становится все более прозрачным, что, безусловно, защищает интересы клиентов, особенно неквалифицированных. В свою очередь, рост качества инвестиционного консультирования влияет на получаемый клиентами доход. В этом заинтересованы и банки. Мы ожидаем, что внедрение нового программного обеспечения позволят расширить базу клиентов, начавших инвестировать с Альфа-Банком, и увеличить продажи инвестиционных продуктов», — подчеркнул руководитель дирекции брокерских операций Альфа-Банка Сергей Рыбаков.

Новости дня
22:32
Картины из музеев и 100-летие ТАССР: Спасская башня Казанского Кремля стала экраном светового-шоу

В Казани состоялся последний показ светового представления, приуроченого к чемпионату рабочих профессий WorldSkills Kazan 2019.

22:09
В Татарстане временно закроется для движения транспорта автодорога Бугульма – Татарская Дымская

Автодорога будет закрыта на 4,9-м км в Бугульминском районе республики.

21:36
На «Свияжских холмах» пройдет открытый Кубок Татарстана по гольфу

На кубок приедут коллективы из Казани, Верхнего Услона, а также Чувашской Республики и Марий Эл.

21:12
В Елабужском районе строят дорогу к поселку многодетных семей

Асфальтовая дорога поможет активизировать жилищное строительство в поселке, считают в Департаменте строительства района.

21:01
В Казани открылась выставка с парфюмерией, посвященной картине, и бандажом артиста балета из Берлина

Выставка Александра Долля «Цветы Лихтенштейна» открылась в Галерее современного искусства.

20:43
Любительский футбол, 70 городов ради фото и 7 авторов: В Казани открылась выставка «Новые пейзажи»

В Галерее современного искусства открылась выставка фотографий с современными российскими пейзажами.

20:34
Пресс-служба аэропорта «Бегишево»: ЧП не было, самолет даже не тронулся с места

Самолет авиакомании «Аэрофлот» должен был вылететь из «Бегишево» в направлении Шереметьево в 17 часов 20 минут.

20:31
Полузащитник «Рубина» о грядущем матче: Мы знаем сильные и слабые стороны «Ростова»

Бека Микелтадзе заявил, что команда настроена привезти из Ростова три очка.

20:16
В Казани пройдет встреча с послом WorldSkills — летчиком-космонавтом Сергеем Крикалевым

Встреча с космонавтом пройдет в контейнерном центре Cube Горкинско-Ометьевского леса.

20:00
Минниханов встретился с главой департамента экономики, науки и научных исследований Швейцарии

Встреча состоялась в выставочном центре «Казань Экспо» в рамках чемпионата WorldSkills Kazan 2019.

19:56
В Ютазинском районе торжественно откроют новый ФАП

Новый модуль будет обслуживать 350 человек.

19:45
В «Бегишево» пассажиров самолета высадили перед взлетом из-за запаха гари в салоне

По словам пресс-секретаря аэропорта «Бегишево», запаха гари не было, возникли лишь технические неполадки.

19:26
Фарид Мухаметшин: В Набережных Челнах президентские программы успешно берутся в работу

Автоград запомнился гостям качественными дорогами и положительными изменениями в социальной сфере.

19:22
Для жителей Альметьевска проведут бесплатную юридическую консультацию

Проведут консультацию специалисты республиканских министерств, представители Прокуратуры республики, Пенсионного фонда РФ и других организаций.

19:00
Фарид Мухаметшин: Двор — самое близкое и родное пространство для каждого человека

8 сентября прямо на избирательных участках татарстанцам предложат пройти анкетирование, чтобы собрать все пожелания по ремонту дворовых территорий.

18:53
«Культура малой родины» и «Молодежный автобус»: в Автограде масштабно провели День «Единой России»

У входа на «историческую» улицу Челнов гостей встречали мобильные приемные «Единой России», где они могли оставить свои наказы.

18:44
Без паспорта, полиса и гражданства РФ: казанцам предлагают бесплатно сделать ЭКГ и узнать сахар

Проект медицинского университета «Школа здоровья» до 10 сентября будет располагать передвижные экспресс-клиники во дворах города.

18:31
Татьяна Голикова: Татарстан вложил душу в чемпионат WorldSkills

Вице-премьер России отметила высокий уровень подготовки Татарстана к чемпионату WorldSkills.

18:21
Министр просвещения РФ ознакомилась с системой организации отдыха и оздоровления детей Татарстана

В этом году финансирование оздоровительной кампании из бюджета РТ составит 1 595,8 млн рублей.

18:10
Керамика и web-технологии: пострадавшие на производствах РТ побывали на экскурсии на WorldSkills

За четыре года комплексную реабилитацию прошли 605 пострадавших на производствах республики, 471 из них вернулся к трудовой деятельности.

18:01
Для иностранных участников и гостей WorldSkills подготовили экскурсии по Казани на семи языках

Экскурсии в столице Татарстана проводят на английском, немецком, испанском, французском, итальянском, китайском языках и фарси.

17:53
Для гостей WorldSkills Kazan подготовили туристические карты на шести языках

Карты и афиши распространяют в отелях и хостелах, а также в информационных шатрах.

17:43
Вячеслав Подберезкин покинул лазарет «Рубина» и может сыграть против «Ростова»

Сильвие Бегич по-прежнему продолжает восстанавливаться.

17:40
«Ростелеком» приглашает в «Неизведанное Поволжье»

Цель конкурса — рассказать о достопримечательностях Поволжья и открыть новые направления для туризма и отдыха.

17:35
Удачина: В 2018 году более 10 тыс. детей в РТ оказались в группе риска из-за развода родителей

В топ обращений к Уполномоченному по правам ребенка в РТ вошли вопросы защиты прав ребенка на семейные связи.