Татар-информ

18 июля 2019, 15:20

Экономика и финансы

Альфа-Банк запустил новый формат инвестиционного профилирования

Экономика и финансы

Альфа-Банк запустил новый формат инвестиционного профилирования

Инвестиционное профилирование — это оценка финансового опыта, ожиданий клиента по доходности и его толерантности к риску, горизонта возврата средств.

(Казань, 18 июля, «Татар-информ»). Альфа-Банк ввел стандартизированный подход к работе с клиентами-розничными инвесторами, который позволяет лучше защитить их интересы и повысить качество инвестиционных рекомендаций. Для этих целей банком было разработано и сертифицировано по стандартам ЦБ РФ специальное программное обеспечение, которое используется в ходе так называемого инвестиционного профилирования.

Инвестиционное профилирование — это оценка финансового опыта, ожиданий клиента по доходности и его толерантности к риску, горизонта возврата средств. Этот этап очень важен: от понимания того, к какому типу относится инвестор и какие цели он перед собой ставит, напрямую зависит результат финансовых операций. Профилирование проводится при первой встрече и далее — ежегодно для актуализации информации о клиенте.

Процедура выглядит как анкетирование, которое проводится в отделении VIP-менеджером Альфа-Банка или финансовым советником Alfa Private. Кроме ответов клиента также анализируется его текущий портфель, что позволяет четче определить особенности его финансового поведения. По итогам общения клиент сразу же получает SMS со ссылкой на описание своего риск-профиля и, подписав его ответным сообщением, может получить адресную рекомендацию купить или продать инвестиционные продукты на конкретных условиях. Риск-профиль влияет на набор предлагаемых финансовых инструментов и распределение средств между ними.

Уникальный алгоритм построения портфеля консолидирует 11 программных систем и экспертизу 14 подразделений Альфа-Групп, участвовавших в разработке ПО. Сервис доступен всем категориям инвесторов, в том числе неквалифицированным, с пакетами «Премиум», «Максимум» и «Private». Сумма портфеля не ограничена и зависит только от продуктов в портфеле — клиент может начать инвестировать даже, к примеру, с 10 000 рублей. При этом, согласно 397-ФЗ, банк несет ответственность за то, что индивидуальная инвестиционная рекомендация соответствует профилю риска клиента.

«Благодаря усилиям Банка России и профессионального сообщества, процесс продажи инвестиционных продуктов становится все более прозрачным, что, безусловно, защищает интересы клиентов, особенно неквалифицированных. В свою очередь, рост качества инвестиционного консультирования влияет на получаемый клиентами доход. В этом заинтересованы и банки. Мы ожидаем, что внедрение нового программного обеспечения позволят расширить базу клиентов, начавших инвестировать с Альфа-Банком, и увеличить продажи инвестиционных продуктов», — подчеркнул руководитель дирекции брокерских операций Альфа-Банка Сергей Рыбаков.

Новости дня
13:24
Синоптики Татарстана вновь предупреждают о сильном ветре

Ночью местами на территории республики пройдут небольшие дожди.

12:20
Врачи ДРКБ удалили гигантскую опухоль головного мозга у пятимесячного ребенка

Проведение операции осложнялось тем, что опухоль располагалась в зоне, отвечающей за движения левых конечностей.

11:57
МЧС Татарстана напоминает о мерах безопасности во время сильного ветра

Сегодня в республике возможны дожди, сильный ветер и туман.

11:40
Торт в виде российского флага подарила школьникам Казани национальная сборная WorldSkills

Встреча в 23-м татарско-русском лицее была организована в рамках программы «Одна школа – одна страна».

10:32
Жесткие бои под открытым небом: стали известны все полуфиналисты «Боев по правилам TNA-2019»

Второй раз за всю историю мирового чемпионата отборочный этап проводился на открытой площадке.

10:11
В Буинском районе пожарный извещатель спас жизнь матери с тремя детьми

Частный дом загорелся ночью в деревне Никольские Сороки.

10:00
Итальянский политик о WorldSkills в Казани: «Здесь все идеально»

Труд организаторов и волонтеров делает честь Татарстану, считает Клаудио Коминарди.

09:28
Состязания WorldSkills Kazan 2019 открыты для свободного посещения

Чтобы понаблюдать за соревнованиями мирового чемпионата рабочих профессий, желающим не нужно регистрироваться на сайте.

08:28
Эксперты дали советы родителям по выбору школьного ранца для первоклассников

При покупке рюкзака необходимо обращать внимание на маркировку, размер, форму спинки, качество ткани и т. д.

07:10
В Верхнеуслонском районе торжественно открыли новый ФАП и Дом культуры

Для сельчан устроили концерт и угостили всех гостей шашлыком и чаем с пирогами.

06:58
Столица РТ во второй раз примет фестиваль «Мозаика народов Дагестана»

Казанцы смогут увидеть выступления различных фольклорных коллективов и посетить тематические выставки.

05:32
В День города в Нижнекамске пройдет гастрономический фестиваль

В 18 палатках будут представлены блюда различных кухонь: венские вафли, узбекский лагман, американские бургеры, а также авторские сыры ручной работы.

04:28
Пчеловоды из разных уголков страны съехались на Фестиваль меда в Алексеевском районе

Во время тематической конференции специалисты обсудили актуальные проблемы пчеловодства и дальнейшее развитие отрасли.

03:44
На фестивале в Набережных Челнах участники слепили из песка три эчпочмака

В Автограде во второй раз прошел фестиваль «Песчаный город».

02:28
В Менделеевске выпустили первую книгу об истории района

В издании содержится информация о географии и природе края, археологических памятниках, Бондюжском районе в годы Великой Отечественной войны и т. д.

01:15
Команда альметьевской спортивной школы победила в международном турнире по футболу

V открытый турнир по футболу памяти тренера В. А. Кутырева среди детских команд 2005 года рождения и младше прошел с 17 по 19 августа в Шумерле.

00:15
В ряде домов Нижнекамска на два дня отключат горячую воду

Воду отключат в связи с проведением работ на участке теплосети по проспекту Строителей.

24.08 23:12
В День поселка гостям Красного Ключа покажут летательные аппараты собственного производства

На празднике возле Дома культуры «Мирас» выступят артисты и коллективы Нижнекамска, а также откроются спортивные и арт-площадки.

24.08 22:30
Группа «Джайв» раскачала плавучую сцену набережной у театра Камала в Казани

Музыканты стали частью культурной программы в общественных пространствах города, дав под открытым небом двухчасовой концерт с антрактом.

24.08 21:40
В этом году в школах Набережных Челнов День знаний состоится 2 сентября

1 сентября в текущем году выпадает на воскресенье.

24.08 21:10
«Парад» профессий и игра на барабанах: в Казани прошел День африканской культуры

Во время мероприятия в парке Горького посетители смогли попробовать себя в профессиях, по которым проходят соревнования на чемпионате WorldSkills.