Экономика и финансы

Центробанк начал активную борьбу с транзитной схемой вывода капитала и ухода от налогов

Под транзитной схемой имеется в виду механизм, позволяющий бизнесу выводить необходимые суммы в офшоры и экономить при этом на уплате налогов.

(Казань, 20 января, «Татар-информ»). Банк России активизировал борьбу с одной из самых популярных схем вывода капитала за рубеж и ухода от налогов — транзитными операциями. Согласно оценкам экспертов, их доля в общем объеме незаконных операций не менее 50 процентов. Регулятор направил в коммерческие банки письма с просьбой уделять повышенное внимание транзитным операциям клиентов, а также обязательно требовать подтверждающие уплату налогов документы.

Письмо подписано зампредом Банка России Дмитрием Скобелкиным, сообщают «Известия». Просьбы и обращения регулятора, по сути, имеют нормативный характер, и сегодня, на фоне кампании по отзыву лицензий, банки на свой усиленный страх и помноженный риск станут помогать клиентам оптимизировать налоги.

По словам зампредседателя комитета Госдумы по финансовому рынку, президента Ассоциации региональных банков России Анатолия Аксакова, на транзитные операции клиентов российских банков приходится не менее 50 процентов всех незаконных финансовых операций. Общий объем последних — 1,5 трлн. рублей за 2013 год. Источники, близкие к ЦБ и Росфинмониторингу, сообщают, что, по предварительным данным, показатель в ушедшем году остался на прежнем уровне.

Российским бизнесом сегодня активно используется транзитная схема для уклонения от уплаты налогов. В рамках этой схемы задействованы специально созданные компании в России и офшорных зонах и по 5-10 банков. Компании заключают между собой договор на поставку техники и оборудования. Также популярны договоры на оказание консалтинговых услуг. В контракте завышается в десятки или сотни раз сумма, на которую реально поставляется товар, — и доход компании выводится из-под налогообложения под видом расходов. Чтобы скрыть мошеннический характер сделки, бенефициары вовлекают в схему целые цепочки юрлиц и банков, прогоняя через них средства.

В результате российская компания оказывается в убытках и не платит налог на прибыль (20 процентов). Но у российских налоговиков есть комиссии по убыткам, которые активно общаются с собственниками, выясняя причины убыточности, и в таком случае приходится привлекать номинальных собственников и часто менять юридических лиц — стабильного бизнеса не построишь. Поэтому чаще российская операционная просто показывает не убытки, а очень маленькую по отношению к выручке, но стабильную прибыль.

В письме банкам указаны некоторые признаки транзитных операций, которые должны вызвать у банкиров подозрения при обслуживании клиентов. Это: зачисление денег на счет клиента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках РФ с последующим их списанием; списание средств со счета происходит в срок не более двух дней после их зачисления; транзитные операции проводятся регулярно — как правило, ежедневно в течение длительного времени (не менее трех месяцев); деятельность клиента, в рамках которой производятся зачисления денежных средств на счет и списания их со счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной; с используемого для указанных операций счета уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему РФ не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, несопоставимых с масштабом деятельности владельца счета.

«По оценке Банка России, деятельность таких клиентов не имеет очевидного экономического смысла и очевидной законной цели, а соответствующие операции требуют повышенного внимания со стороны кредитных организаций», — подчеркнул в письме Скобелкин.

В связи с этим регулятор обязал банки запрашивать у клиентов документы (заверенные копии), подтверждающие уплату ими налогов за последний налоговый период, либо документы и сведения, подтверждающие отсутствие оснований для уплаты налогов в бюджетную систему РФ. Также ЦБ обязал банки обеспечить повышенное внимание всем операциям клиентов, в которых выявлены черты транзитных, и информировать об этом Росфинмониторинг.

«Возрастающие масштабы транзитных операций, проводимых клиентами банков, позволяют предполагать, что возможными действительными целями таких операций могут являться легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и другие противозаконные цели, — заявили в пресс-службе ЦБ. — Банк России будет уделять повышенное внимание как самим клиентам, так и их операциям».

***Кр 

Новости дня
02:27
В Высокогорском районе жителям ограничили доступ к реке Казанке

В ходе рейда было выявлено множество нарушений по экологическим требованиям в водоохранной зоне и акватории реки Казани.

01:07
В Тетюшах отпразднуют республиканский фестиваль мордовской культуры «Валда шинясь»

Для удобства тетюшан и гостей района будут курсировать автобусы до места проведения культурного мероприятия, проезд – бесплатный.

00:42
В Арском районе РТ открылся межрегиональный лагерь с речевой практикой по татарскому языку

Лагерь объединил детей разных районов Татарстана, а также Башкортостана, Удмуртии, Марий Эл, Оренбургской и Кировской областей.

00:24
Бугульминские акробаты покорили батут Таганрога на всероссийском «Золотом прыжке»

На состязаниях отличились воспитанники бугульминской спортивной школы № 1.

00:12
Из Казани открылись ежедневные автобусные рейсы в Тетюши

Время в пути по маршруту Казань - Тетюши составляет чуть более двух часов.

26.06 23:46
В четырех моногородах Татарстана уменьшилось число зарегистрированных безработных

На 26 июня в Татарстане на учете в органах службы занятости насчитывается 11 520 граждан.

26.06 23:36
Активистов со всей республики научили в Нижнекамске «выбивать» средства в помощь бюджету

Событие посетили гости из Казани, Набережных Челнов, Альметьевска и других городов – всего 74 участника.

26.06 23:30
Буинские школьники в рамках экоурока изобрели необычные гаджеты из компьютерных дисков

Школьники своими руками делали поделки из пластиковых бутылок, часы из компьютерных дисков, корзины из газет, фоторамки из пуговиц.

26.06 23:20
В рамках фестиваля «Рудник» пройдут школы документального кино и документальной анимации

Стать участником мастерской можно после прохождения предварительного отбора, заявки принимаются до 1 июля.

26.06 23:04
Ожоговое отделение в Нижнекамске будет соответствовать самым высоким требованиям

Палаты оснастят специализированными кроватями стоимостью 5 млн рублей каждая, а также системой подачи стерильного воздуха.

26.06 22:58
В Качаловском театре представят постановку Пекинского народного театра о великом поэте Ли Бо

В основе спектакля лежит поэтичное и утонченное историческое повествование о периоде междоусобных войн и борьбе с внешними врагами империи Тан.

26.06 22:48
Вилле Хаапасало помог волонтерам «Том Сойер Феста» в восстановлении дома

Гость помог с покраской деревянного наличника, а также пообщался с участниками фестиваля.

26.06 22:36
За два месяца к акции «Чистые леса Татарстана» присоединились почти 10 тыс. человек

В этом году акция пройдет еще и в осенний период – с 16 сентября по 16 ноября.

26.06 22:10
В Татарстане будут капитально отремонтированы 112 детсадов на общую сумму более 2 млрд рублей

Программа капремонта объектов образования действует в республике с 2012 года.

26.06 22:00
Выпускница Казанской консерватории вышла в финал XVI Международного конкурса имени Чайковского

В финале вокалистка Айгуль Хисматуллина исполнит арии из опер Римского-Корсакова и Штрауса.

26.06 21:48
26.06 21:24
Эстафета флага WorldSkills побывает в Бугульме и Азнакаеве

До начала мирового чемпионата профмастерства знамя должно побывать во всех муниципалитетах Татарстана.

26.06 21:18
В Казани реставраторы намерены переименовать архитектурный памятник федерального значения

Числящийся в реестре объектов культурного наследия дом Чекмарева-Каменева на Карла Маркса, 15 никогда не имел отношения к людям с такими фамилиями.

26.06 21:12
Историк: Иван Грозный может в определенном смысле считаться наследником Казанского ханства

В Казани проходит VI международный Золотоордынский форум «Pax Tatarica: генезис и наследие государственности Золотой Орды».

26.06 20:56
Татарстанцы приглашаются к участию в конкурсе на лучшее освещение работы судебных приставов

Победители получат почетную грамоту ФССП России и памятный подарок, обладателю Гран-при конкурса вручат медаль «За заслуги» и памятный подарок.

26.06 20:44
В клинике КФУ открылся Кабинет памяти

Прием будет проводиться на двух языках – русском и татарском.

26.06 20:36
Голуби в небе и школьный вальс: в Казани 11-классники впервые отметили общегородской выпускной

На праздник перед стадионом «Казань Арена» собрались почти 6 тыс. закончивших школу учащихся города.

26.06 20:30
В Казани на День молодежи впервые вручат премию молодежной политики «На одной волне»

Премия #НаОднойВолне будет вручаться по десяти номинациям, в том числе в таких категориях, как «Событие года», «Проект года», «Личность года».

26.06 20:18
В Татарстане планируют к 2020 году перевести два сочинения по истории Золотой Орды

Институт истории имени Марджани АН РТ выпустит переводы произведений «Таварих-и гузида-йи нусрат-наме» и «Семь планет».