Рубрики
©2023 ИА «Татар-информ»
Учредитель АО «Татмедиа»
Новости Татарстана и Казани
420066, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Декабристов, д. 2
+7 843 222 0 999
info@tatar-inform.ru
Банкиры просят Центробанк изменить правила контроля за счетами чиновников
Об этом говорится в письмах руководителей двух банковских объединений, адресованных председателю Банка России Эльвире Набиуллиной.
(Казань, 22 июня, «Татар-информ»). Банкиры не могут следить за счетами российских чиновников, иностранных публичных должностных лиц, представителей публичных международных организаций, а также их родственниками и просят Центробанк внести изменения в Указание регулятора, которое обязывает кредитные организации контролировать счета и операции этих категорий клиентов.
Об этом говорится в письмах руководителей двух банковских объединений – Национального совета финансового рынка (НСФР) и Ассоциации российских банков (АРБ), – адресованных председателю Банка России Эльвире Набиуллиной, пишут «Известия».
Согласно новой редакции 375-П, банки должны выявлять госслужащих/членов их семей среди получателей денежных средств от их собственных клиентов (граждан и компаний). Выяснять, занимает ли получатель денег от его клиентов государственный пост/является родственником чиновника, банк должен еще до совершения трансакции. Если операция вызывает у банка подозрения, он должен незамедлительно сообщить об этом в Росфинмониторинг.
Речь идет об Указании Банка России от 17 марта нынешнего года (№ 3601-У «О внесении изменений в приложение к Положению Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которое предусматривает расширение перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, используемый при осуществлении банками внутреннего контроля для борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
Действовавшая ранее редакция указания (375-П от 2 марта 2012 года) была гораздо мягче. Она требовала, чтобы банки, в которых открыты счета российских или зарубежных госслужащих, отслеживали расходные операции по этим счетам, а также поступления на них. Изменения в 375-П фактически ввели тотальный банковский контроль за чиновниками и их родственниками, его цель – выявлять источники поступлений денежных средств на счета госслужащих и их «чистоту».
ЦБ пока не отреагировал на обращения банковских объединений.
Банковский антикоррупционный контроль за чиновниками ведется в России более 2 лет. 1 января 2013 года вступил в силу закон о контроле за соответствием расходов лиц, занимающих госдолжности, их доходам (230-ФЗ). Он ввел контроль за финансовыми операциями лиц, занимающих госдолжности. Помимо Президента и Премьер-министра, это также депутаты, сенаторы, аудиторы Счетной палаты, судьи Верховного и Конституционного судов, руководители ряда ведомств – Генпрокуратуры, Центробанка, Центральной избирательной комиссии и др. В список попали и члены совета директоров ЦБ, лица, занимающие должности, определяемые президентом, в госкорпорациях и представители публичных международных организаций. Также под контроль попали близкие родственники таких лиц (супруги, дети, родители, дедушки, сестры и пр.).
Во исполнение 230-ФЗ ЦБ разработал указание 375-П, обязавшее банки, в которых открыты счета участников списка, отслеживать операции по ним. Также были приняты поправки в «антиотмывочный» 115-ФЗ, по которым банки стали уделять повышенное внимание всем трансакциям с участием лиц из списка, а также регулярно обновлять сведения о них (не реже раза в год).
Санкции за неисполнение указания ЦБ – штраф в размере 0,1 процента минимального уставного капитала банка (сейчас – 300 млн. рублей), а также ограничение отдельных операций на срок до 6 месяцев.
Следите за самым важным в Telegram-канале «Татар-информ. Главное», а также читайте нас в «Дзен»