В Калининграде осуждены сотрудник банка и его подельница, занимавшиеся обналичиванием

(Псков, 23 сентября, «Татар-информ», Алина Мирова). В Калининграде осуждены сотрудник банка и его знакомая местная жительница, сообщает прокуратура Центрального района города.

В течение 2,5 лет, с мая 2007 по январь 2010 года, мужчина, являясь советником директора по развитию калининградского филиала одного из банков, совместно со знакомой проводил незаконные банковские операции в интересах различных лиц, заинтересованных в сокрытии денежных средств от налогового и финансового контроля.

Так, подельники приобрели уставные документы и печати различных ООО и ЗАО. Все эти юридические лица являлись фирмами-однодневками. Чтобы скрыть характер банковских операций, а также обеспечить личную безопасность и минимизировать временные затраты, мужчина по месту своей работы организовал заключение договоров банковского счета и расчетно-кассового обслуживания между указанными фирмами и банком. Затем и фирмам-однодневкам были открыты банковские счета, что позволило использовать их для совершения банковских операций без регистрации и без специального разрешения.

Для увеличения количества подконтрольных банковских счетов сотрудник банка и его знакомая договорились с индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами, имевшими открытые банковские счета в различных кредитных организациях, о возможности использовать эти счета для обналичивания денежных средств. С этих счетов на счета фирм-однодневок перечислялись денежные средства, поступавшие от заказчиков незаконных банковских операций якобы в качестве оплаты различных сделок. А чтобы мнимым сделкам придать законный вид, было организовано изготовление договоров об этих сделках, которые заверялись печатями фирм-однодневок и подписями их руководителей.

После этого через третьих лиц денежные средства обналичивались, часть денег отдавалось индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам. При этом размер денежного вознаграждения за совершение каждой незаконной банковской операции (процент от сумм наличных денег) сотрудник банка и его подельница устанавливали самостоятельно.

Таким образом, в отсутствии специальной лицензии, которая физическим лицам не выдается, подельники проводили безналичные расчеты по поручению других лиц и их кассовое обслуживание. За незаконную банковскую деятельность в интересах заказчиков они получили вознаграждение в размере около 8,8 млн. рублей.

За совершение данного преступления суд приговорил сотрудника банка к 3 годам и 6 месяцам лишения свободы условно с испытательным сроком в 3 года и штрафом в размере 600 тыс. рублей, а его помощницу – к 2 годам и 6 месяцам лишения свободы условно с испытательным сроком 2 года и штрафом в размере 300 тыс. рублей.