Менеджер банка в Петрозаводске придумал схему обворовывания банков через фиктивные фирмы

(Псков, 11 августа, «Татар-информ», Алина Мирова). В Петрозаводске 27-летний местный житель обвиняется в серии мошенничеств с денежными средствами банков. Как сообщили в пресс-службе прокуратуры города, уголовное дело в отношении остальных соучастников направят в суд в ближайшее время.

Преступную группу, обворовывающую банковские учреждения, организовал в сентябре 2012 года менеджер по эквайрингу одного из крупных банков, осуществляющих свою деятельность в столице Карелии. Мошенническая схема организованной группы заключалась в том, что они открывали поддельные фирмы, оборудовали офисы, заключали договоры эквайринга с банком, сотрудники банка устанавливали в фирме терминал, мошенники оплачивали через терминал покупку несуществующих товаров или услуг, а потом делали через тот же терминал возврат. Банк перечислял деньги по возврату на банковские карты мошенников, а фирма деньги банку не перечисляла.

Таким способом за 4 месяца 2012 года мошенники похитили около 2,5 млн. рублей. Терминал установили в офисе туристической фирмы, которую открыли специально под мошенническую схему и которая никакой юридической деятельности не вела.
В результате проведенных на терминале банка операций возврата (терминал был установлен в начале 2013 года в фиктивной фирме, якобы, занимающейся оптовой торговлей автомобильными деталями). Несмотря на то, что фирма никакой деятельности не осуществляла, офис мошенники оборудовали по последнему слову техники. Поэтому у специалиста банка, который приехал устанавливать терминал, никаких подозрений не возникло.

В итоге, только за две недели июня 2013 года на счета мошенников поступило 5,6 млн. рублей – все эти деньги принадлежали крупнейшим российским банкам-эмитентам, осуществляющим деятельность в карельской столице.

Двое мошенников пошли на сделку с правосудием и заключили досудебное соглашение – обязались оказывать содействие следствию в раскрытии и расследовании преступления, изобличении и уголовном преследовании других соучастников преступления, в связи с чем суд учтет это при назначении наказания.

На днях уголовное дело будет назначено к рассмотрению в Петрозаводском городском суде. Санкция статьи только за один эпизод такого преступления предусматривает наказание в виде лишения свободы сроком до 10 лет и миллионным штрафом.